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信托公司监管评级办法下发 业内担忧行业加速两极分化

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发布时间:2017-01-06

   【新财富网 www.xinmoney.com】《信托公司监管评级办法》(简称《监管评级》)正陆续由地方银监局下发至各信托公司。

  据记者了解,这份文件以传真形式传达,没有电子版本。截至目前,仍有不少信托公司尚未收到这份文件,其中包括上海多家信托公司。

  《监管评级》备受业内人士关注,因为监管评级结果与信托公司允许从事的业务类型直接挂钩。

  不过,有数位中型信托公司负责人表示,担心分级监管将限制低级别信托公司的发展,加速行业两极分化,希望监管部门给予信托公司更多成长发展空间。

  三大类六个级别

  信托百佬汇拿到的《监管评级》显示,信托公司将分为创新类(A+、A-),发展类(B+、B-)和成长类(C+、C-)三大类六个级别。

  具体而言,监管评级最终得分在90分(合)以上为A+,85分(合)至 90分为A-;80分(合)至 85分为 B+, 70分(合)至 80分为 B-; 60分(合)至 70分为 C+, 60分以下为C-.

  值得一提的是,创新类、发展类和成长类信托公司挂钩从事的业务范围大不相同。

  监管评级为成长类的信托公司,业务范围仅限于信托公司管理办法第十六条规定的基本业务,以及担任公益(慈善)信托受托人,开展公益(慈善)信托活动。

  发展类信托公司,在成长类信托公司从事各项业务基础上,还可以开展企业年金基金管理、特定目的信托受托机构、受托境外理财、股指期货交易等衍生产品交易等创新业务;也可以申请设立专业子公司。

  创新类信托公司,可以从事发展类信托公司各项业务外,亦可优先试点经银监会认可或批准的其他创新业务。

  监管评级一年一评

  与信托行业已试行一年的行业评级一样,监管评级也是一年一评。

  文件显示,监管评级评价期间为上一年1月1日至12月31日。年度评级工作原则上应于每年6月底前完成。

  具体流程方面,信托公司应于每年5月10日前将自身情况、存在问题等如实上报属地监管机构。

  信托业协会、中国信托业保障基金有限责任公司、中国信托登记有限责任公司则应当于每年4月底前将各自负责的信托公司外部定性评价结果报送银监会,银监会审核后统一下发各银监局。

  信托业协会应当于每年5月20日前将信托公司行业定量评价结果报送银监会,银监会审核确认后下发各银监局。

  银监局负责对直接监管的信托公司进行监管评级初评,经银监局初步复核后形成监管评级初评结果。银监局应当于每年6月10日前将辖内信托公司的监管评级初评结果以监管评级报告形式报送银监会。

  行业评级影响监管评级

  按照该文件,信托公司监管评级是指监管机构结合日常监管掌握的情况以及其他相关信息,按照该办法对信托公司的整体状况作出评价判断的监管过程,是实施分类监管的基础。

  信托公司监管评级满分为100分,监管评级要素由定量和定性两部分组成。其中,定量评价指标由监管定量指标(占比10%)和行业评级指标(占比40%)共同构成。

  中铁信托研究员刘发跃表示,监管评级与行业评级将良好衔接,有利于行业整体发展。从比重看,行业评级占比40%,囊括主要定量指标,包括资本实力、风险管理、盈利能力以及社会责任指标。从时间看,行业评级4月份完成,监管评级6月份完成。

  刘发跃同时表示,《监管评级》将加速行业分化。评级高的公司风险调整系数低,经营范围广,因此在市场竞争中更具有优势。在另一方面,《监管评级》有利于引导行业转型。

  “由于房地产信托等传统业务的风险资本调整系数本来就高,此次评级将风险调整系数与评级挂钩,对于排名靠后的信托公司无疑是雪上加霜,倒逼这种类型的公司加速业务转型。”他说。